Особенности взыскания долга в арбитражном суде

Взыскать задолженность не так просто, как может показаться. Основные проблемы – подготовить позицию (основания + доказательства) и соблюсти до мелочей все формальности. Как все происходит на практике, как нужно готовиться и вести судебный процесс, с какими сложностями можно столкнуться и как их преодолеть – об этом в нашей статье.

Проверяем готовность, оцениваем перспективы, устраняем недостатки

Нельзя просто так взять и обратиться в арбитражный суд. Такой подход — неоправданный риск. Могут отсутствовать основания. Может не хватать документов — главных доказательств в судебном процессе. Возможно, истек срок исковой давности. Или контрагент находится в столь плачевной финансовой ситуации, что судиться с ним бесполезно. Могут быть и другие обстоятельства, которые скажутся на перспективах судебного разбирательства. Их надо выявить и оценить, а все возможные риски — свести к минимуму.

Что обязательно нужно сделать:

1. Убедиться, что не истек срок исковой давности.
2. Проверить контрагента — его статус и финансовое положение.
3. Провести ревизию документов в части исполнения сделки.
4. Проверить себя на предмет отсутствия нарушений при исполнении сделки, которые оправдывают бездействие контрагента.
5. Устранить недостатки — все, что мешает обращению в суд или создаст проблемы при рассмотрении дела.

Всегда держите в уме возможность решить вопрос мирно. Даже если судебные перспективы дела хорошие, взыскание задолженности в арбитражном суде — это долго и сложно. Ну а если с основаниями и доказательствами все не очень хорошо, мирное решение вопроса — шанс получить от контрагента хоть что-то и, может быть, даже весь долг.

Проверка исковой давности

К требованиям о взыскании просроченной задолженности, неосновательного обогащения, о привлечении к гражданско-правовой ответственности применяется общий срок исковой давности, который составляет 3 года.

Если в договоре указан срок исполнения обязательства, считать срок исковой давности нужно с первого дня просрочки.
Например, компания заключила с ИП договор на поставку оборудования. Она должна была поставить товар до 1 мая 2018 года, а ИП произвести оплату до 5 мая 2018 года. Деньги на счет юридического лица не поступили. 3-летний срок исковой давности нужно считать с 6 мая 2018 года.

Если срок исполнения обязательства не определен или обозначен моментом востребования, срок исковой давности начнется сразу после истечения периода, предоставленного должнику для исполнения, но не может превышать 10 лет с момента возникновения обязательства.

Важно учитывать:

• Если договор предусматривает повременные платежи или оплату за товары (работы, услуги) по частям, срок исковой давности применяется отдельно к каждому просроченному платежу или к каждой просроченной части оплаты.
• Истечение срока исковой давности по основному обязательству влечет истечение срока и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка).
• Если контрагент-должник совершил действие, свидетельствующее о признании задолженности, срок исковой давности нужно считать заново — с момента совершения такого действия. Признание долга в письменной форме возобновляет течение этого срока, даже если прошло 3 года.

Трехлетний период — большой срок, чтобы начать процесс взыскания задолженности в арбитражном суде. Ждать добровольного погашения долга столь длительный период — непростительная роскошь. И дело даже не в истечении срока исковой давности. За это время контрагент может просто исчезнуть.

Истечение срока исковой давности не лишает права на обращение в суд. Но если ответчик заявит о таком обстоятельстве, процесс завершится для истца ничем. Рассчитывать на отсутствие заявления не стоит.

Проверка контрагента

Перед началом взыскания нужно убедиться, что контрагент еще действует, не банкрот и способен рассчитаться по долгам. Выяснение этого помогает определить целесообразность судебного процесса — важно получить деньги, а не судебное решение.

Для проверки используются:

• Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» — сведения из ЕГРЮЛ, информация об адресе (достоверность/недостоверность, массовость), о руководителе, органах управления и участниках, их причастности к другим юридическим лицам и дисквалификации.
• Сервис ФНС для проверки наличия долгов по налогам и отчетам.
• Система Федресурс — статус, идентификаторы, корпоративные события, результаты аудита, стоимость чистых активов, банкротство и торги, обременения и другая информация. Можно поставить контрагента на мониторинг — по мере изменения сведений уведомления автоматически будут приходить на электронную почту.
• ЕФРСБ — вся информация по делам о банкротстве, прошедших и текущих процедурах.
• Картотека арбитражных дел — судебная история контрагента и текущие процессы.
• База исполнительных производств ФССП — проверка на все долги, которые взыскиваются принудительно.
• Единый реестр проверок — ход и результаты проверок контрагента государственными органами.

Если контрагент исключен из ЕГРЮЛ — проверяем, нет ли правопреемника либо лица, которое несет солидарную или субсидиарную ответственность по обязательству. Если должник находится в процессе банкротства — изучаем возможность вступления в процедуру наравне с другими кредиторами.

Ревизия документов по сделке

Самое главное — убедиться, что есть все закрывающие сделку документы. Именно они подтверждают факт добросовестного исполнения обязательств с вашей стороны.

Если документы в наличии

Формально это означает, что есть все основания и доказательства для начала процедуры судебного взыскания. Но не все так просто — нужно выявить и оценить неочевидные риски.

Сильная позиция не гарантирует на 100% победу в арбитражном суде, поскольку мы не знаем:

• Почему контрагент не исполнил свои обязательства, какая у него позиция и аргументы.
• Подписаны ли закрывающие документы надлежащим лицом — были ли у него полномочия на это.
• Вся ли переписка с контрагентом есть в нашем распоряжении — все ли письма, уведомления, претензии и прочие документы дошли, особенно если юридический и фактический адреса не совпадают.

Все эти обстоятельства нужно выяснять, иначе в суде можно попасть в неприятную ситуацию. Например, ответчик сошлется на то, что договор нарушал истец, ему направлялись письма, а он на них не реагировал, поэтому и оплата произведена не была. Или окажется, что акт приемки подписан лицом, которое не имело право его подписывать. Как результат — исключение документа из доказательств. И это только самые частые проблемы.

Что делать? Самый простой вариант — позвонить руководителю контрагента и спросить, почему не произведена оплата. Как минимум станет ясно, с чем связано нарушение договора, а если есть претензии к вам — появится возможность их оперативно устранить. Если же все однозначно — платить не будут, потому что не хотят или нет денег, — нужно готовиться к взысканию задолженности в арбитражном суде.

Если закрывающих документов нет

Для начала убедитесь, что с вашей стороны все сделано правильно — так, как указано в разделе договора о приемке товара, услуг или работ.

Если есть нарушения:

• Нашли ошибки, недочеты — постарайтесь их устранить.
• По вине контрагента не исполнили часть своих обязательств или исполнили с нарушениями — направьте ему письменное уведомление об этом.
• Представили не все документы, которые нужны вместе с актами, или допустили другие ошибки в документах — устраните недочеты и отправьте полный пакет документов.

Если с вашей стороны нарушений не было, нужно уточнить у контрагента, с чем связано отсутствие закрывающих документов. Возможно, они не дошли. Возможно, нужно напомнить о себе и ускорить процесс подписания и отправки. Без обращения к другой стороне сделки остается только гадать. Поэтому не медлите и не стесняйтесь напрямую выяснить, в чем проблема.

Любые документы в адрес контрагента нужно направлять так, чтобы вы смогли подтвердить в суде факт отправки. Достаточно отправить обычной почтой с описью вложений.

Порядок подписания закрывающих документов и обмена ими обычно оговаривается в договоре. Так же, как и срок ожидания их получения. Если вопрос не урегулирован договором, а закон ничего применительно к вашей сделке на этот счет не говорит, действует разумный срок. Это оценочный критерий. Приемлемо подождать, скажем, 20-30 дней. Затем уточнить ситуацию у контрагента. Если разумных объяснений с его стороны нет или он, не особо мотивируя, говорит, что подписывать не будет, — готовимся к судебному взысканию долга.

Досудебное урегулирование и подготовка к арбитражному суду

Как правило, досудебное урегулирование спора — обязательный этап перед обращением в арбитражный суд. Даже если закон или договор этого не предусматривает, стоит направить претензию. Вы узнаете официальную позицию контрагента, его доводы, сможете «прощупать почву». Если ответа на претензию не будет, игнорирование — тоже аргумент для суда в вашу пользу.

Правильный подход — готовить претензию сразу, как только просрочено обязательство. Но если это не сделано вовремя, постарайтесь сейчас ускорить процесс. Одновременно собирайте все необходимые документы для приобщения к исковому заявлению — так будет быстрее.

Зачем спешить? Контрагент, понимая, что взыскание задолженности неминуемо, может уже готовиться к процессу и даже действовать на опережение. Например, будет готовить свой иск о признании сделки недействительной или прекращении договора из-за существенных нарушений с вашей стороны. Некоторые даже пытаются взыскать убытки и «закрыть» ими свои обязательства.

Претензия готовится в письменной форме. Строгих требований к содержанию нет. Если в договоре указано, что должно быть в претензии, — придерживайтесь этих правил. Если не указано, изучите, как грамотно составлять претензию о взыскании задолженности, чтобы она была эффективной и соответствовала закону.

Текст претензии в части оснований для требований и доказательств должен быть максимально приближен к будущему иску. Это ускорит работу над исковым заявлением и позволит избежать формальных претензий к соблюдению досудебного порядка урегулирования спора.

Стандартный срок ожидания ответа на претензию — 30 дней. Но он может быть и другим, если иной срок указан в договоре или законе применительно к аналогичным сделкам и правоотношениям.

Какие документы собирать для приобщения к иску и использования в судебном процессе

1. Договор и все дополнительные соглашения к нему.
2. Всю переписку с контрагентом, из которой можно понять, что должник признает долг, обещает его погасить, называет сроки оплаты и т.п.
3. Документы по исполнению сделки, прежде всего закрывающие документы.
4. Подтверждение соблюдения досудебного порядка: претензия, документы, свидетельствующие об ее отправке (почтовый чек/квитанция, вложения в ценное письмо) и, если поступил, ответ на претензию.
5. Доверенность или иной документ, подтверждающий правомочия лица, которое подписало иск.
6. Документы на представителя, которые подтвердят его полномочия и наличие юридического образования (если он будет участвовать в деле).
7. Копию свидетельства ОГРН юридического лица или ИП в отношении истца.
8. Выписки из ЕГРЮЛ на истца и ответчика (можно запросить через сайт ФНС).
9. Документы, подтверждающие отправку/вручение копии искового заявления должнику.
10. Документы в обоснование иска и позиции — их набор зависит от сделки и хода ее исполнения.

Особое внимание нужно уделить сбору документов, которые послужат доказательствами наличия задолженности, ее размера, признания долга и т.п. Чем больше будет доказательств — тем лучше. Если прямых свидетельств не хватает, нужно постараться их компенсировать другими.

Иногда для сбора доказательств приходится прибегать к нестандартным мерам:

• Заказывать экспертизу выполненных работ (услуг), поставленного товара, заключение которой подтвердит качество, объем и другие характеристики. Контрагент вправе участвовать в производстве экспертизы, и, возможно, сделанные им заявления и представленные документы смогут быть доказательствами в арбитражном суде.
• Писать заявление в полицию, усмотрев, например, ч. 5 ст. 159 УК РФ (преднамеренное неисполнение договорных обязательств). В ходе проверки у представителей контрагента возьмут объяснения и, возможно, затребуют нужные документы. И хотя, скорее всего, уголовное дело возбуждено не будет, материалы проверки можно использовать в качестве письменных доказательств в судебном процессе.
• Инициировать административную проверку контрагента. Но здесь важно, чтобы проверка охватила и вашу сделку, поэтому использовать такой механизм сложнее, чем два предыдущих.

Если очевидно, что претензия — лишь формальность, ответ на нее не придет или будет отрицательным, можно сразу готовить иск и приложения к нему. Как только срок рассмотрения контрагентом претензии подойдет к концу, иск без промедления направляется в суд.

Подготовка иска о взыскании долга — отдельная тема для рассмотрения. Разобраться в этом вопросе поможет наша статья.

Как подавать исковое заявление

Иск подается в суд:

• который стороны в договоре определили для рассмотрения споров;
• или который должен его рассматривать в соответствии с законом.

В арбитражных судах рассматриваются дела между юридическими лицами и (или) ИП. Если контрагент — физическое лицо, иск нужно подавать в суд общей юрисдикции по правилам ГПК РФ.

Когда в договоре суд не определен, действует общее правило — иск о взыскании задолженности подается в суд по месту нахождения (жительства) ответчика. Но есть и исключения:

• Истец может выбирать подсудность, если такое право ему предоставлено договором.
• Иск подается в суд по месту исполнения договора, если такое место указано в договоре.
• Иск подается по месту нахождения имущества ответчика или по его последнему известному месту нахождения, если не известно, где сейчас находится (проживает) ответчик.
• Иск о взыскании задолженности, связанный с деятельностью филиала (представительства) ответчика, может быть предъявлен по месту нахождения филиала (представительства).

Ошибка в подсудности — некритична. Она приведет к возврату иска, если нарушена компетенция (ранее — подведомственность). А если дело относится к компетенции арбитражного суда, но из другого региона, суд сам передаст материалы по подсудности. Вместе с тем, и тот, и другой вариант — серьезные потери времени: обычно на устранение ошибки уходит не менее 1 месяца.

После поступления искового заявления в суд в течение 5 дней должно быть принято решение о дальнейшем движении дела. Правда, зачастую срок нарушается. О принятии иска и возбуждении производства суд выносит определение — его копии направляются истцу и ответчику. Следить за движением дела можно в Картотеке арбитражных дел — это оперативно, удобно и наглядно. И, главное, гарантированно будет получена вся информация, в отличие от писем из суда, которые могут и не дойти или прийти с опозданием.

Судебный процесс

В зависимости от ситуации, иск рассматривается либо в общем, либо в упрощенном порядке. Об этом арбитражный суд указывает в определении о принятии иска к рассмотрению.

Упрощенный порядок применяется:

• Если сумма иска к юридическому лицу до 800 тыс. рублей, а к ИП — до 400 тыс. рублей.
• Если иск основан на документах, устанавливающих денежные обязательства, которые признаются, но не исполняются ответчиком.
• Если иск основан на документах, подтверждающих наличие задолженности по договору.
• Если истец ходатайствует о рассмотрении дела в упрощенном порядке, и ответчик не против этого.
• Если суд считает возможным применить упрощенный порядок, и стороны согласны с таким решением.

Дело рассматривается в упрощенном порядке в течение 2 месяцев. Правда, если не будет судом переведено в общий порядок.

Особенности процесса:

• После принятия иска судья дает сторонам не менее 15 дней для представления доказательств, а ответчику — отзыва на иск.
• Предварительное заседание не проводится, в суд стороны не вызываются.
• Как только истек предоставленный сторонам срок, суд принимает решение на основании поступивших материалов.

Общий порядок — намного более длительное и сложное судебное разбирательство. Но его не избежать, если сумма задолженности приличная, ответчик оспаривает иск, заявляет встречные требования и (или) намеренно затягивает процесс.

В общем порядке дело рассматривается в несколько этапов:

1. Принятие заявления.
2. Подготовка к разбирательству.
3. Предварительное заседание с участием сторон.
4. Судебное разбирательство по существу.
5. Вынесение решения.

Производство ведется в течение 6 месяцев, может быть продлено до 9 месяцев. Но это «чистые» сроки, где не учитываются периоды приостановления разбирательства, перерывы в заседаниях и отложения. Фактически процесс может идти год и больше.

Предварительное заседание проводится примерно через 1 месяц после принятия иска. Его задача — проверить готовность дела к разбирательству. Если чего-то не хватает, арбитражный суд предложит сторонам представить дополнительные материалы. На стадии подготовки дела также рассматриваются разные ходатайства, отзывы на иск и другие заявления сторон.

Разбирательство по существу может занять и одно, и несколько заседаний. Здесь все зависит от позиций сторон, полноты и силы доказательственной базы, избранной стратегии ведения дела. Дела часто приостанавливаются, а заседания откладываются или в них объявляется перерыв. Причины самые различные. Периоды между заседаниями в среднем составляют 20-30 дней, но иногда намного больше. И, конечно, все это сильно затягивает процесс.

Как бы ни шло разбирательство, нужно готовиться к каждому заседанию:

• Изучать и анализировать текущую ситуацию, имеющиеся в деле материалы.
• Корректировать, если нужно, стратегию.
• Освежать в памяти, дополнительно изучать, а в итоге — знать все нюансы сделки, все условия договора.
• Моделировать ход заседания, прогнозировать, какие вопросы может задать судья, другая сторона, ее представитель — чтобы отвечать четко, по делу, не путаться и не ошибаться.
• Готовить речь (выступление), чтобы суметь коротко, емко и аргументированно изложить суть претензий к контрагенту, а также привести доказательства в их подтверждение.

Нельзя забывать и о правилах поведения в арбитражном суде и культуре речи. Не надо перебивать, умничать, задавать вопросы судье, разговаривать с ним на повышенных тонах, переходить на «ты», оскорблять участников процесса. Не стоит врать — если это всплывет, судья даже к правде отнесется критично. Внимательно слушайте судью и делайте выводы. Он тоже человек, со своими эмоциями и взглядом на некоторые вещи. Идти с судьей на конфликт — себе дороже. Даже если он не прав, или вам так кажется. Судья принимает решение, и далеко не всегда на это решение влияет только закон, тем более что часто толковать его можно по-разному.

Процесс взыскания задолженности в арбитражном суде заканчивается вынесением решения — иск удовлетворяют или нет, в полном объеме или частично. Если стороны примирились, а такая возможность сохраняется до конца процесса, дело прекращается.

При несогласии с решением арбитражного суда его можно обжаловать. Если позиция принципиальна, дойти можно и до Верховного суда. Но в целом, как правило, решение стандартно обжалуется в апелляционной инстанции, а потом, по результатам рассматривается возможность и целесообразность подачи кассационной жалобы. До надзорной инстанции доходит очень небольшое количество дел.

Для обращения с апелляционной жалобой предоставляется месячный срок — пока решение не вступило в силу. Кассационная жалоба подается в течение 2 месяцев со дня вступления обжалуемого решения в силу.

Исполнительное производство

Выиграть судебный процесс — полдела. Нужно еще фактически получить причитающиеся деньги. Если должник не хочет или не может исполнять решение добровольно, исполнительный документ передается судебным приставам для принудительного взыскания долга. Нельзя бросать этот процесс на самотек.

Как минимум необходимо:

• Прийти к приставам и обсудить ситуацию, а также, возможно, наметить план совместных действий.
• Контролировать ход исполнительного производства.
• Напоминать приставам о себе, запрашивать сведения о ходе взыскания, сообщать известную информацию о должнике, его активах, счетах, сделках и т.д.
• Своевременно обжаловать незаконные решения, действия и бездействие приставов.

У приставов большая нагрузка. Ваше дело — одно среди прочих других, не более. Поэтому важно самостоятельно следить за процессом и направлять его в нужное русло.